Política AML/KYC
La presente política AML/KYC se aplica a las actividades de la plataforma garant-trade.com, sus socios y afiliados (en adelante, la «Compañía») y tiene como objetivo prevenir el uso de los servicios de la Compañía para el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades financieras ilegales.
La Compañía cumple con los estándares internacionales, incluidas las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), así como con la legislación nacional y europea aplicable. Todos los empleados de la Compañía están obligados a cumplir esta política en el desempeño de sus funciones profesionales.
1. Objetivos y definiciones
1.1 Objetivo de la política
Prevenir el uso de la plataforma con fines ilegales y garantizar la correcta identificación de los clientes.
1.2 Lavado de dinero
Proceso de ocultación del origen de fondos obtenidos ilegalmente, generalmente compuesto por tres etapas:
- Colocación: introducción de fondos ilegales en el sistema financiero;
- Capas/Transferencias complejas: transacciones diseñadas para ocultar el origen de los fondos;
- Integración: reingreso de los fondos a la economía legal mediante inversiones, compras o apertura de negocios.
1.3 Financiamiento del terrorismo
Provisión o recolección de fondos, legales o ilegales, ocultando su propósito real para apoyar actos terroristas.
2. Obligaciones del cliente
Al utilizar los servicios de la Compañía, el cliente acepta:
- Abstenerse de usar la plataforma con fines ilegales;
- Confirmar el origen legal de todos los fondos utilizados;
- Cumplir con las normas AML/KYC vigentes;
- Proporcionar información precisa y actualizada durante el registro y utilizar únicamente sus propios datos de pago.
3. Verificación de identidad (KYC)
3.1 Identificación obligatoria
La Compañía se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento documentos que acrediten la identidad, incluyendo:
- Pasaporte u otro documento de identidad emitido por el gobierno;
- Comprobante de domicilio (por ejemplo, facturas de servicios públicos o extractos bancarios);
- Fotografía del cliente con el documento de identidad (en casos que requieran verificación adicional).
3.2 Verificación voluntaria
Los clientes pueden completar la verificación antes de comenzar a operar. Para algunos métodos de depósito (como transferencias bancarias), la verificación puede ser obligatoria.
3.3 Exactitud de los datos
Los clientes deben actualizar sus datos de contacto de manera oportuna.
Para cambiar el número de teléfono pueden requerirse:
- Confirmación de propiedad del operador de telecomunicaciones;
- Fotografía del documento de identidad junto al rostro del cliente.
4. Actividad sospechosa y medidas de respuesta
La Compañía se reserva el derecho de actuar en las siguientes situaciones:
- Depósitos realizados mediante sistemas de pago robados o de terceros;
- Devoluciones o solicitudes de reembolso no justificadas;
- Sospecha de fraude;
- Actividad comercial inusual o inconsistente.
Las medidas pueden incluir:
- Bloqueo de transacciones;
- Bloqueo de la cuenta del cliente;
- Denegación de retiros;
- Solicitud de documentación adicional;
- Reportes a las autoridades correspondientes.
5. Verificación de documentos y almacenamiento de datos
La Compañía tiene derecho a verificar la autenticidad de los documentos del cliente mediante fuentes oficiales.
Todos los documentos y datos se almacenan de acuerdo con los requisitos legales.
El acceso a estos datos está permitido únicamente al personal autorizado.
6. Capacitación del personal y control interno
Todos los empleados reciben capacitación obligatoria sobre AML/KYC al ser contratados y de manera periódica.
La política AML/KYC se revisa y actualiza según sea necesario.
7. Restricciones y prohibiciones
Para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero, la Compañía prohíbe estrictamente:
- El uso de terceros para realizar transacciones;
- Registro anónimo o fraudulento;
- Servicio a residentes o ciudadanos de jurisdicciones sujetas a restricciones AML.
8. Derecho de denegación y exención de responsabilidad
La Compañía se reserva el derecho de negar el servicio, bloquear la cuenta o limitar el acceso sin previo aviso o explicación si se considera necesario para cumplir con los estándares AML/KYC.
La Compañía no se responsabiliza por pérdidas derivadas de la aplicación de esta política.
9. Actualizaciones de la política
La Compañía se reserva el derecho de modificar o actualizar esta política AML/KYC en cualquier momento sin previo aviso.
La versión más reciente siempre estará disponible en el sitio web garant-trade.com.
Los clientes deben revisar periódicamente las actualizaciones.